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补齐监管短板 防范金融风险

2017/4/11 13:53:58 已访问:
近日,中国银监会相关部门发布了《关于切实弥补监管短板 提升监管效能的通知》(简称《通知》),就媒体记者的提问银监会有关部门负责人做出相关回答。

  问:发布《通知》文件的相关背景是什么?
  答:近年来,随着金融市场快速发展与深化,行业业务产品创新的加快,金融银行业出现了业务结构和风险特征新情况、新变化,造成银行业金融机构和机构监管有效识别和控制风险提出了新挑战。银监会按照中央经济工作会议精神,对监管制度和实践中存在的缺陷和不足进行了系统梳理,针对监管制度和实践中暴露出的缺陷与不足,制定了《通知》,以进一步提升监管有效性,防范化解金融风险,促进银行业安全稳健运行。
  问:制定《通知》的总体思路是什么?
  答:《通知》依照监管制度、市场准入、非现场监管、现场检查、信息披露、监管处罚和责任追究等监管工作流程,针对存在的薄弱环节,提出了“六个强化”的要求。
  一是强化监管制度建设。强调发挥制度建设的引领作用,按照 “问题导向”、“急用先行”和“协调配套”的原则,研究制定26项重点规制。同步推进监管制度的配套实施细则以及银行内部管理制度的修订和完善工作,确保各项监管制度落地实施。
  二是强化风险源头遏制。强调加强股东的准入审核和行为监管,穿透识别并审查银行实际控制人、最终受益所有权人的资格,从严管控其行为。坚决打击各类规避股东资格审查、利用控制权不正当干预经营决策、通过关联交易获取不正当利益的行为。
  三是强化非现场和现场监管。强调提升非现场监管能力,增强现场检查针对性,促进各监管部门的监管协同,重点加大对同业、投资、理财等业务的监管力度,切实防止监管套利。
  四是强化信息披露监管。强调以市场约束和消费者权益保护为导向,提高风险信息披露标准和金融产品信息披露水平。做好银行公司治理、风险状况和重大风险事项的信息披露,区分产品性质,明确金融产品的信息披露标准和规范。
  五是强化监管处罚。强调通过有力的处罚增强监管威慑力,要求充分运用监管权力,实行纠罚并重、罚没并举、机构人员“双罚”,加大处罚力度,公示公开处罚结果。
  六是强化责任追究。强调加大有关银行业金融机构责任人的追责力度,加强对监管行为的再监督。既要对银行业金融机构的直接责任人和管理人员进行问责,也要对因故意或过失,不履行或不正确履行职责的监管人员进行责任追究。
  问:《通知》对各监管部门和银监局提出的主要要求是什么?
  答:《通知》对各监管部门和银监局突出监管重点、改进监管方式、加大监管力度等方面提出了指导性的要求:一是完善监管制度。依据风险大小、紧迫程度,尽快弥补监管漏洞,并细化市场准入、非现场监管、现场检查等方面的标准化操作流程。二是强化股东管理。要求制定统一的股东管理规则,对股东的准入和行为进行约束。三是提升非现场监管、现场检查效力。要求在日常监管工作中,对信用风险、市场风险、流动性风险等强化监管,对同业业务、理财业务等有针对性地采取有效监管措施,并要求加强非现场监管和现场检查的协同。四是强化监管处罚。要求规范监管处罚工作机制,加大监管处罚力度,提升监管处罚透明度。五是加强监管行为再监督。要求加强监管人员履职行为监督管理,对因故意或过失,不履行或不正确履行职责的,应进行责任追究。
  问:《通知》对银行业金融机构提出的主要要求是什么?
  答:《通知》对银行业金融机构提出了以下要求:一是健全内部管理制度。要求对标监管制度进行查漏补缺,将监管要求转化为公司治理、业务经营和风险控制的政策、流程和方法,确保各项监管制度落地实施。二是加强股权管理。要求建立健全的股权管理制度,掌握主要股东及其关联方情况,及时予以披露,探索实施股权集中托管,规范股东的关联交易管理。三是强化信息披露。要求扩展风险信息披露范围,提高信息披露内容的详细程度,及时披露公司治理、资产质量、同业业务、重大事件等方面的信息。同时,要求充分披露金融产品信息,保护消费者合法权益。四是严肃银行业金融机构责任追究。要求细化职责分工,建立规范化、流程化的责任追究体系。

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